הלבנת הון של הבנקים והקנסות לארה"ב

על מה המאבק?

בנק לאומי הודה מול רשויות החוק בארה"ב כי החל משנת 2001, ומשך קרוב לעשור, ביצע עבירות של סיוע להלבנת הון. איך עבדה השיטה? הסכם הכופר שחתם הבנק מפרט את השיטה:

בנק לאומי שילם כספים למתווכים, שהפנו אליו אנשים שנאלצו לסגור את חשבונות הבנק שלהם בבנקים זרים עקב חשש מחקירות של הלבנת הון. בנק לאומי נפגש עם הלקוחות הללו בפארקים ובבתי קפה, פתח להם חשבון אנונימי (פרטי בעלי החשבון הושמדו) ונתן להם טלפון סלולרי אנונימי ששימש רק להתקשרות אל הבנק. לאחר שהלקוחות הפקידו כספים "שחורים" בבנק לאומי ישראל, נתן להם סניף לאומי הארה"ב הלוואה בסכום השווה לסכום ההפקדה. כך יכלו הלקוחות לקבל כסף חוקי, "לבן", ואף לקבל החזרי מס על הריבית ששילמו עבור ה"הלוואה".

לאחר שנחשפה הפעילות, בנק לאומי שילם כופר של 400 מליון $ לרשויות בארה"ב, כדי שלא תיפתח כנגדו חקירה פלילית.

ומה בארץ? ראשי בנק לאומי לא הועמדו למשפט על אחריותם לפעולות הפליליות שביצעו עובדים בבנק. חקירה שבוצעה על ידי בנק ישראל נותרה חסויה ופרטיה לא פורסמו בציבור. מנהלי הבנק נקנסו בכ-5 מליון ₪ של בונוסים שעליהם להחזיר (הסכום הוא לכל המנהלים יחד), סכום זניח יחסית למשכורות של עשרות מליוני השקלים שקיבלו בעת שמילאו תפקיד בבנק. רשויות המס בארה"ב חוקרות כרגע מעורבות של בנקים ישראליים נוספים בפעולות דומות ולכן אפשרי שבעתיד יוטלו קנסות נוספים על בנקים ישראליים.

הנזק לציבור הוא הן ירידת ערך מניות הבנקים שבידי הציבור, בעקבות הקנסות הכבדים, והן ערעור יציבות הבנקים והכנסת נורמות פליליות לבנקים ישראליים, דבר שעלול לערער את יציבות הבנקים ולפגוע בשמה של ישראל בעולם.

תוצאות המאבק

המאבק טרם הוכרע. פניות של "צדק פיננסי" לבנק ישראל לקבלת דו"ח החקירה על בנק לאומי, במסגרת חופש המידע, נענו בשלילה. "צדק פיננסי" משתפת פעולה עם גורמים נוספים כדי להעלות חשיבות הסוגיה. מחאה אזרחית חשובה כאן ביותר, למען ניקוי המערכת הבנקאית.

קישורים:

רשת א, ערן הילדסהיים, "הכלכלה האמיתית"- https://soundcloud.com/user895180545/20151019a

mail
המייל השחור יהיה פעיל בקרוב